EN [退出]

南方网帐号登录

× 没有帐号?极速注册
南方网>经济频道>财发生

“假理财”骗取投资者4000多万元

2017-04-26 15:26 来源:南方网

    银行职员以“过桥资金”的名义虚构理财项目,日前引发广泛关注。类似的作案手法在广州也同样存在。据十多名受害人向记者反映,民生银行广州分行一女职员利用职务身份,伙同他人设立骗局,虚构银行理财产品,以高息为诱饵骗取多位投资者的钱财,涉案金额逾4000万。

    多手段骗取客户信任

    近日,受害人宫先生告诉记者,他们都是被一个叫李婵的银行业务员给骗了。李原是民生银行广州分行资产托管业务部门的职工,从2015年开始,李婵利用民生银行职员身份及职务便利,以月息8%、10%、甚至12%的“过桥资金”“项目投资”作高息利诱,陆续骗取多名受害人资金,受害者超过4000万元血本无归。“那些理财项目都是虚构的,根本不存在。”宫先生说。

    宫先生告诉记者,李婵是银行方面指派给他的客户经理,已经打交道七八年了。李婵曾多次向宫先生提过“过桥资金”项目,但都没有做。直到2015年10月左右,李婵找宫先生借50万元,就说是当这个“过桥资金”。“我当时上网查了一下,银行的确有‘过桥资金’这个项目,就当帮她一下。后来她也很快还了我这笔钱,本金加利息。”宫先生表示,在2015年11月,他就开始答应做这个理财项目。

    宫先生表示,直到去年6月份开始,李婵就以银行内部周转出现问题为由一直拖欠回款。 “如果算上利息,我现在还有800多万讨不回来”,宫先生说。

    同样被骗的还有谭阿姨。2016年3月,谭阿姨和李婵签订了第一份合同。接着在4月和5月,谭阿姨继续和李婵签订了两次合同。谭阿姨说,李婵是自己儿子的同学。起初,谭阿姨和儿子都还对这些理财项目有所戒备。“但是我又看到她有银行的职员牌,也看到她的确在猎德的民生银行广州分行里上班,就开始相信她了。”

    “起初本金加利息都能准时到账,中秋节她还送我两盒人参果和月饼,还开着宝马送我回家。”谭阿姨表示,从那以后她更是深信不疑。从一开始每次不超过100万的投资,到后来的150万元一次,200万元一次,甚至到把全部资金都投了进去,才发现已经“石沉大海”。谭阿姨表示,去年10月左右,李婵就一直以各种理由拖延回款。目前,本金加上利息,还有700多万元尚未讨回。

    或属个人涉嫌诈骗行为

    记者了解到,这些受害者都是李婵积累了多年的老客户,均是银行500万资产以上的贵宾客户。刘女士介绍,为了向受害人证明“过桥资金”项目是银行的项目,李婵伪造合同和银行章、私章等。

    记者了解到,受害人中部分人是在银行签的合同,也有部分人是通过函寄的方式,“我本人的合同是她拿到我档口签的。”宫先生说。

    宫先生说,2016年国庆长假后,由于多笔到期利息未能偿付,在受害人追问之下,李婵承认无法支付,也承认所谓的“过桥资金”“项目投资”均是虚构的,并供出了她的幕后同谋黄某。

    2016年11月9日,宫先生和其他十几位受害人到广州市公安局天河区分局经济犯罪侦查大队报了案。记者从立案告知书上看到,天河公安局认为,该案有犯罪事实发生,需要追究刑事责任,已于去年12月7日立案,以集资诈骗案进行侦查。投诉人介绍,由于李婵当时处于哺乳期,已经取保候审。

    记者拨打李婵的联系电话,发现其电话已经是空号,还有一个电话处于关机状态。民生银行广州分行的相关负责人证实李婵现在哺乳期,目前处于取保候审状态。该负责人向记者表示,现在案件还在侦查阶段,很多细节还不清楚。但从目前已经掌握的情况看,这起事件应是李婵个人的涉嫌诈骗行为。

    ■专家提醒

    理财产品收益率

    超过5%要警惕

    市民在购买理财产品时如何避免掉入“假理财”的陷阱?华南理工大学法学院教授徐松林表示:“虽然市民没有能力识别在银行签的合同和盖的章是真是假,但在购买理财产品时,可以确认需要汇款的账户是私人账户还是银行账户。”徐松林表示,一般的银行理财产品的收益率都在4%—5%左右,“遇到超过这个额度的理财产品,市民就需要警惕了。像受害人购买的这些理财产品,利息高达7%甚至以上,一般的理财产品是不可能有这么高收益的。”

    民生银行广州分行办公室相关负责人也表示,民生银行的理财产品利息一般都在4%左右。所有的商业银行的理财产品都会纳入全国银行业理财信息登记系统,市民在购买理财产品后,可以拿着理财产品的登记编码到中国理财网上查询确认自己的理财信息。

 

编辑: 李美仪
相关新闻

网友评论
请登录后进行评论| 0条评论

请文明发言,还可以输入140

您的评论已经发表成功,请等候审核

小提示:您要为您发表的言论后果负责,请各位遵守法纪注意语言文明

微信
QQ空间 微博 0 0
回到首页 回到顶部

网站简介-广告服务-诚聘英才-联系我们-法律声明-友情链接

本网站由南方新闻网版权所有,未经授权禁止复制或建立镜像 广东南方网络信息科技有限公司负责制作维护

违法和不良信息举报电话:87373397 18122015068

ICP备案号:粤B-20050235