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基金定投收益率哪家强?

2017-07-10 09:52 来源:南方网

 

  绘图:杨佳

  尽管6月市场出现反弹,但不少机构认为,目前A股持续反弹的阻力仍然存在。在市场不确定性未明显下降的情下,基金定投不失为一种明智的选择。记者浏览近三年基金定投收益率排行发现,不少绩优定投标的并非指数型基金,而是主动股票型基金、混合型基金,值得投资者留意。

  3年定投收益率最高竟是混合型基金。记者浏览近3年基金定投收益率排行榜发现,一些主动选股的股票型基金3年来定投收益率超过了被动指数基金。

  例如,天天基金数据显示,截至7月8日,近3年定投收益排名前四的股票型基金分别为汇丰晋信大盘股票A、安信价值精选股票、易方达消费行业、上投摩根核心成长,3年内定投收益率分别高达57.19%、52.09%、50.02%和48.93%。

  而3年定投收益排名前四的指数型基金,其定投收益率则远远赶不上前述股票型基金。其中,景顺长城沪深300增强近3年定投收益率为38.28%,位居榜首;建信央视50、建信深证60联接、嘉实基本面50近3年定投收益率则分别为37.16%、35.24%和34.75%。

  更加值得一提的是,若将所有可定投基金的近3年定投收益率进行排序,则部分混合型基金的成绩“秒杀”前述主动选股基金和被动指数基金。天天基金定投排行榜数据显示,在全部基金中,国泰估值优势混合、新华行业灵活配置混合、国泰中小盘成长混合等三只基金的近3年定投收益率位居前三甲,分别为68.95%、63.70%和59.54%。

  记者还发现,如若把时间轴拉得更长至五年,则“国泰”系三只混合基金国泰估值优势混合、国泰中小盘成长混合和国泰成长优选混合包揽了5年定投收益前三。

  定投是解决不确定的“良药”。回顾6月份,A股市场经历了诸多备受关注的事件,例如美联储加息“靴子”落地、A股闯关MSCI成功、季度末资金面大考等,随着国内监管政策边际缓和,资金利率高位有所回落,市场呈现少有的大小风格股票同步反弹上涨的局面。

  不过,也有一些机构对反弹的可持续性提出了质疑。例如,华夏基金首席策略分析师轩伟认为,当前A股市场反弹的阻力仍然存在,未来一个阶段的股市会继续呈现结构性分化的格局。

  基金分析人士认为,在市场走势难以预测时,定投能够在下跌时赚份额,上涨时赚收益,是解决不确定性的良药;同时将投资分成多次,兼具复利效果,最终汇聚成大资金。在震荡市中,投资者常常因心态变化导致无法坚持持有看好的投资品种。定投能够熨平市场波动,平滑持有成本,有利于投资者改善心态把目光放远,避免盲目追涨杀跌。

  一位坚持定投十余年的投资者在同记者分享经验时也表示:“对于大部分的投资者或者客户,市场是很难去判断和掌握的,而基金定投可以帮助投资者忽略市场的变化。如果投资者跟着环境进行投资,一旦市场低迷就撤出资金,便无法达到强制储蓄和资金增值的目的。而基金定投足够长的投资时间能够让投资者有更多机会进行风险化解,让其享受到市场长期收益的好处。”

  全媒体记者 唐柳雯

 

编辑: 邓攀
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